Искусственный интеллект (ИИ) вторгся в нашу жизнь на многих фронтах. И инвестирование в фондовые рынки - это последнее, что может измениться благодаря достижениям в области ИИ. Розничные инвесторы больше не полагаются исключительно на человеческий анализ, проводимый управляющими активами, при принятии решений, направленных на получение прибыли, поскольку искусственный интеллект постепенно революционизирует инвестиционный ландшафт.
По данным американской консалтинговой компании Mercer, 9 из 10 управляющих активами по всему миру используют или намерены использовать ИИ в том или ином качестве. Это подчеркивает потенциал ИИ для управления фондовым рынком, заявила крупнейшая в мире инвестиционная консалтинговая компания.
Одним из очевидных способов, с помощью которых искусственный интеллект может изменять структуру инвестиций, является обработка финансовых данных в режиме реального времени, позволяющая получать аналитические данные на основе данных со скоростью, не сравнимой с человеческой. Искусственный интеллект не только анализирует большие массивы данных, но и распознает закономерности и взаимосвязи в данных, которые могут быть легко пропущены человеческим глазом. Инвестиционные платформы, такие как Alpha Vantage, Trade Ideas и Macroaxis, уже интегрировали инструменты искусственного интеллекта для улучшения опыта торговли для своих пользователей, хотя и за дополнительную плату.
Искусственный интеллект также может обнаруживать неожиданные связи между различными финансовыми активами (такими как акции и облигации) и другими факторами, определяющими рынок, такими как спрос и предложение. Он может анализировать нерыночные факторы, такие как посещаемость веб-сайта компании, для прогнозирования динамики фондового рынка.
ИИ может анализировать альтернативные источники данных, такие как прогноз погоды и движение контейнеровозов, чтобы понять их влияние на фондовые рынки. Сравнительным преимуществом использования ИИ является масштабируемость и скорость обработки данных.
Алгоритмическая торговля, в которой используются математические модели с установленными правилами и контролем со стороны человека, используется с 1980-х годов. Последние достижения в области ИИ произвели революцию в этой области: алгоритмы ИИ способны гораздо эффективнее обрабатывать данные, автоматизируя принятие решений и сводя к минимуму человеческие ошибки. Алгоритмы ИИ превосходно обрабатывают неструктурированные данные, такие как новостные статьи и мнения в социальных сетях, оценивая фондовые рынки в режиме реального времени.
В Индии Zerodha, один из лидеров рынка торговли акциями, интегрировал инструменты искусственного интеллекта для предоставления персонализированных торговых рекомендаций своим пользователям. Другие конкуренты на рынке, такие как Upstox, также используют искусственный интеллект для интеграции чат-ботов. Однако индийские фирмы пока не представили решения для торговли на фондовом рынке, основанного на искусственном интеллекте, в режиме реального времени. В основном это связано с дороговизной этой технологии: базирующееся в США веб-приложение предоставляет эти услуги по цене 300 долларов в месяц за базовую подписку, которая позволяет получать только три ежедневных обновления.
Отраслевые тенденции и запросы свидетельствуют о том, что Индия намерена использовать искусственный интеллект для своей растущей индустрии фондового рынка, которая недавно, в мае этого года, достигла рекордно высокого уровня рыночной капитализации, составив почти 5000 миллиардов долларов.
